0–17 Jahre
Kindheit & Jugend
Die Eltern legen das Fundament: Absicherung für die Kinder und ein früher Start beim Sparen.
Finanzdienstleistungen · Herisau AR
Ihre Finanzen.Präzise eingestellt.
Unabhängiger Finanzdienstleister für Privat- und Firmenkunden
Ungebunden, persönlich und aus der Region – für das Appenzellerland und die Ostschweiz.
- UngebundenAn keine Gesellschaft gebunden
- FINMA-registriertEingetragener Vermittler
- Herisau ARVerwurzelt in der Region
- PersönlichEin fester Ansprechpartner
Leistungen
Alles aus einer Hand.
Versicherung, Vorsorge, Vermögen, Hypothek und Unternehmen greifen ineinander wie die Räder eines Uhrwerks. Darum betrachte ich sie gemeinsam.
- 01VersicherungenDer richtige Schutz für Sie, Ihre Familie und Ihr Eigentum – ohne Lücken und ohne Doppelspurigkeiten.
- 02VorsorgeAHV, Pensionskasse und Säule 3a so aufeinander abstimmen, dass Sie Ihren Ruhestand entspannt geniessen können.
- 03VermögenVermögen mit Ruhe und System aufbauen – mit transparent verglichenen Angeboten und langfristiger Begleitung.
- 04HypothekenVom Kauf bis zur Verlängerung: die passende Finanzierung für Ihr Eigenheim, unabhängig verglichen.
- 05FirmenkundenVersicherungen und Vorsorge für KMU, Gewerbe und Selbstständige – mit einem Ansprechpartner aus der Region.
Arbeitsweise
Mit Sorgfalt, Schritt für Schritt.
Kennenlernen & Analyse
Wir besprechen Ihre Situation und Ziele. Ich verschaffe mir einen Überblick über Ihre bestehenden Verträge.
Konzept
Sie erhalten eine verständliche Auslegeordnung: Ihre heutige Situation und mögliche Lösungen im Vergleich – mit den Vor- und Nachteilen jeder Variante.
Umsetzung
Was Sie entscheiden, setze ich um: Offerten einholen, vergleichen, abschliessen, kündigen.
Begleitung
Ich bleibe Ihr Ansprechpartner – bei Fragen, im Schadenfall und wenn sich das Leben verändert.
Lebensuhr
Jedes Alter hat seine Themen.
Drehen Sie den Zeiger auf Ihr Alter – die Lebensuhr zeigt, welche Finanzthemen jetzt anstehen.
Ihre Themen mit 35
18–25 Jahre
Start ins Erwachsenenleben
Erste Wohnung, erster Lohn: Jetzt zählen ein solider Grundschutz und gute Gewohnheiten.
26–35 Jahre
Aufbau
Partnerschaft, Familie, Karriere: Wer Verantwortung trägt, sichert sich und die Liebsten ab.
36–50 Jahre
Etablierung
Das Einkommen steigt, Entscheidungen werden grösser: Eigenheim, Selbstständigkeit, gezielter Vermögensaufbau.
51–64 Jahre
Vorbereitung auf die Pension
Die wichtigsten Weichen für den Ruhestand werden jetzt gestellt – mit Zeit lassen sich Steuern sparen und Lücken schliessen.
65+ Jahre
Ruhestand
Jetzt soll das Vermögen für Sie arbeiten – verlässlich, planbar und geordnet für die nächste Generation.
Transparenz
So werde ich entschädigt.
Vertrauen beginnt mit Offenheit. Deshalb wissen Sie bei mir immer, woran Sie sind.
- Bei Versicherungen erhalte ich in der Regel eine Courtage vom Versicherer. Ihre Prämie wird dadurch nicht höher.
- Für umfassende Analysen, etwa eine Vorsorge-, Versicherungs- oder Finanzierungsanalyse, kann auf Wunsch ein Honorar vereinbart werden – immer vorab und schriftlich.
- Art und Höhe meiner Entschädigung lege ich Ihnen vor jedem Abschluss offen.
Erstgespräch
Nehmen wir uns Zeit für Ihre Finanzen.
Das erste Gespräch ist unverbindlich und kostenlos – bei Ihnen zu Hause, in Ihrem Betrieb oder per Video.